合肥一80后老总非法集资5.6亿元 被法院列为“失信人”

　　合肥一男子江某虚报公司财务报表、销售合同等材料，骗取银行贷款1000万元，又在身负巨额债务的情况，以其名下数十家公司的名义，非法集资5.6亿元人民币。据了解，江某因拒不履行生效法律文书确定义务而被列为"失信人"。

　　虚报公司财务 诈骗银行1000万元

　　2012年5月，江某在对外负有巨额债务、资不抵债的情况下，为归还其个人贷款，以安徽省双马贸易有限公司名义向合肥一银行申请授信。

　　在申请过程中，江某使用虚假的该公司财务报表、销售合同等材料，骗取该银行信任，获得该行1000万元贷款后，未用于实际经营，而用于归还个人债务等。

　　据指控，货款到期后，因安徽省双马贸易有限公司没有还款，扣除银行收到的利息27.7万余元，以及在贷款到期后直接扣除安徽省双马贸易公司基本账户中存款6.7万元用于归还本金外，江某的行为给该行造成损失965.6万余元。

　　非法集资5.6亿元 仍有1.5亿元未归还

　　2009年底到2013年上半年，江某明知名下或实际控制的合肥叁江投资有限公司、安徽省远合担保有限责任公司、合肥北方佳源工贸有限公司、安徽省远合置业投资发展有限公司、安徽瑞科能源科技有限公司、安徽青奈商贸有限公司、肥西县元洪贸易有限公司等公司实际上无经营活动、自身没有还款能力且对相关银行、典当公司等负有巨额债务的情况下，以炒房地产、融资、资金周转等为由，虚构集资用途、隐瞒其个人及上述公司的真实财务情况，以支付高额利息并承诺短时间内还款为诱饵，非法集资5.6亿元人民币。

　　据了解，江某的非法集资款中，除少部分用于实际投资外，大部分用于归还前期贷款本息，导致案发时造成1.5亿元集资款未能归还。

　　庭审：当庭否认所有指控

　　4月17日，本案在合肥市中级人民法院公开审理。

　　庭审中，江某表示，公诉机关宣读的起诉书内容全部"不属实"，否认所有指控。

　　对于公诉机关非法集资的指控，江某称，所有资金"都是朋友主动给的"，每笔资金都用于投资，且是"暂时使用"。

　　据了解，江某是一名80后，从金融院校毕业后，曾在银行工作过。根据合肥市中级人民法院发布的信息，2014年起，江某被合肥市中级人民法院、瑶海区人民法院列为"失信人"。

　　公诉机关认为，江某以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，实际骗取银行贷款965万余元，以诈骗方式非法集资，骗取他人人民币1.5亿余元，犯罪事实清楚，证据确实充分，应当以集资诈骗罪追究其刑事责任。

　　本案未当庭宣判。（潘巧）